Accueil2017-10-10T17:24:11+00:00

Planificateur financier

Le planificateur financier est un professionnel des finances personnelles qui a complété un programme de formation de niveau universitaire.

Le rôle du planificateur financier est de vous aider dans l’élaboration de votre planification financière en vous traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près l’évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment.

Planification financière

La planification financière personnelle est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière et votre patrimoine. En général, la planification financière couvre les sept domaines suivants : aspects légaux, succession, assurance et gestion des risques, finance, fiscalité, placement et retraite.

Le Groupe Éthika

Groupe Éthika est un cabinet de services financiers spécialisé en planification financière intégrée.

Mission

L’objectif de notre cabinet de services financiers est de bien vous conseiller et vous guider vers les produits et services qui vous aideront à gérer au mieux votre avenir financier.

Nous vous recommandons la meilleure stratégie possible en intégrant la planification, l’investissement, l’assurance et la fiscalité pour que vous atteigniez une tranquillité d’esprit dans une bonne compréhension du suivi de vos affaires.

Nous serons votre conseiller de confiance!

Avec notre vaste gamme de produit d’assurances et de placements, nous vous offrons un service unique et adapté à vos besoins.

Ce qui nous distingue, d’abord et avant tout, ce sont nos valeurs.

Nos valeurs

Les membres du Groupe Éthika sont dirigés par des valeurs bien précises: intégrité, éthique et le respect de la clientèle. Ce sont ces valeurs qui ont déterminé le nom de l’entreprise : Groupe Éthika.

Notre équipe

Claude Ciccone, Président

Conseiller en assurance et rentes collectives
Conseiller en sécurité financière
Représentant de courtier en épargne collective*

Denis Jacques, A.V.A.,  Plan. Fin.Vice-président

Assureur-vie agréé
Conseiller en assurance et rentes collectives
Conseiller en sécurité financière
Planificateur financier
Représentant de courtier en épargne collective*

Sophie Ciccone

Représentante de courtier en épargne collective*
Adjointe administrative à l’investissement

Lise Adam, adjointe administrative

Rolande Bouthillette, adjointe administrative

*enregistré auprès de Mérici Services Financiers inc.

Vous avez des questions? N’hésitez pas à nous contacter
Contact

À la UNE

Placements

Investir par soit même augmente le risque de perte de revenu et de capital.

Saviez-vous que notre code de déontologie exige que nous posions plusieurs actions  avant de vous conseiller au niveau de vos investissements.

  1. Connaître votre situation financière globale. Le risque qu’il est sage de prendre en investissant est proportionnel à votre situation financière. Mettre à haut risque 50% de vos avoirs n’est pas la même chose que d’en risquer 5%.
  2. Connaître vos objectifs de placements. Investir pour sa retraite dans 25 ans n’est pas la même chose qu’investir pour les études de ses enfants.
  3. Connaître votre sensibilité aux risques. Certains individus dorment bien avec le comportement en dents de scie de la bourse, d’autres font de l’insomnie. Notre rôle est de faire en sorte que vos investissements vous permettent de bien dormir.

Voilà pourquoi, avant de vous conseiller tel ou tel placement, nous devons bien vous connaître.

Nous sommes en mesure de vous offrir les véhicules de placements suivants :

Assurances

Une planification financière crée des stratégies qui vous aideront à atteindre vos objectifs de vie, toute votre vie durant. Toute stratégie financière est tributaire de votre bonne santé. Chez Groupe-Éthika, nous vous proposerons un portefeuille  d’assurances qui minimisera les risques inhérents à votre état de santé futur et surtout en cas de mort prématurée.

Notre stratégie d’assurances ne remplacera pas le départ prématuré d’un être aimé ou ne diminuera pas les souffrances accompagnant une longue maladie, mais elle minimisera les impacts financiers négatifs qui y sont souvent rattachés.

En cas d’invalidité prolongée, vous n’aurez pas à retirer vos enfants de telle ou telle activité qu’ils adorent ou encore, vous n’aurez pas à vendre votre maison.

Votre bonne santé actuelle est l’actif le plus important dans une stratégie d’assurances, n’attendez pas pour communiquer avec nous et prendre rendez-vous.

Suite à l’analyse de vos besoins, nous sommes en mesure de vos offrir les produits d’assurance suivant :

Retraite

Il y a quelques temps, l’Institut des actuaires du Canada nous apprenait que les retraités vivent de plus en plus vieux. Ils devront mieux se préparer en conséquence. Voici la démarche que nous vous proposons afin de vous guider vers votre retraite:

  • Procéder à l’analyse de vos rêves de retraite. Avez-vous des préoccupations face à celle-ci ? Combien d’argent aurez-vous besoin pour vivre ces rêves ?
  • Analyser vos sources de revenu: RRQ, PSV, Fonds de pension, REÉR, équité sur vos biens, valeur de rachat sur vos polices d’assurances, vos dettes et hypothèques. Nous regardons tout afin de brosser un portrait fidèle de la situation.
  • Nous posons un diagnostic.
  • Nous regardons ensemble les options disponibles pour rectifier la situation, si nécessaire.
  • Nous mettons un plan d’action en place.
  • Nous suivons l’évolution de votre plan périodiquement.

Intéressé à faire votre analyse de retraite ? Communiquez avec nous sans tarder.

Planifions votre retraite ensemble

  • Parlons de votre retraite de rêve
  • Financièrement, sommes-nous en train de bien la préparer?
  • Rectifions le tir, au besoin

Parlons de l’évolution de votre patrimoine et de sa protection contre les intempéries de la vie et contre les impôts.

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Sophie Ciccone

Ciccone Claude photo

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